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Gestão de Tesouraria

Mauro,
GESTÃO DE TESOURARIA

Introdução.

Todos sabem que para uma empresa obter sucesso no mercado, e, portanto, minimizar os riscos, ela precisa reunir quatro condições, ou fatores críticos de sucesso:

1°. Dominar a tecnologia de produção - isto o empreendedor já possui antes mesmo de abrir seu negócio;
2°. Ter acesso ao capital - geralmente iniciam seus negócios com capital próprio e pequenos empréstimos contratados;
3°. Suprir uma necessidade real de mercado - sem este fator nenhuma empresa logrará sucesso no médio e longo prazos;
4°. Ter capacidade administrativa - infelizmente nem todos os empreendedores entendem de finanças, custos, RH, etc.

Destacamos o último item: “Capacidade empresarial”. Este é o ponto fraco da maioria das empresas brasileiras. A capacidade empresarial significa competência de gestão de recursos humanos, econômicos e financeiros.

Segundo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) em 2005, utilizando-se a metodologia descrita, surgiram 722,0 mil empresas e foram extintas 544,0 mil . Esse número representa 75% de “mortalidade infantil organizacional”.

Vários fatores contribuem para esse insucesso no mercado, dentre os quais a Capacidade Empresarial se destaca.

Nosso “slow business” é prover as empresas de capacidade administrativa real e útil através de ferramenta de gerenciamento financeiro desenvolvida em MS Excel e VBA que capture o movimento diário de caixa e gere informação útil e antecipada.

Objetivo geral (objeto da proposta)
Prover às empresas de capacidade administrativa.

Objetivos específicos

Criar uma base de dados real da economia da empresa.
Servir de base para o desenvolvimento de políticas de investimento específicas.
Melhorar, consideravelmente, a qualidade da gestão financeira das empresas participantes.
Criar índices-padrões que sirvam de referência à tomada de decisão.
Gerar informação gerencial e financeira para tomada de decisão.
Gerar informação útil e precisa a grupos de investidores.
Universalizar o alcance de um software de gestão financeira.

Palavras chave

Desempenho competitivo; gestão financeira; gerência financeira; gerenciamento financeiro; ferramenta de gestão financeira; gestão competitiva.

Justificativa resumida

É de público que o Brasil não possui cultura estatística. Na área econômica os dados disponíveis são ínfimos e dispersos. O que se busca com a Gestão de Tesouraria (GT) é desfragmentar a informação econômico-financeira de todos os setores da empresa através da inserção, processamento e consolidação de dados de movimento de caixa.

Justificativa detalhada

Política de investimento. As informações geradas pelo GT servirão de base para o desenvolvimento de políticas empresariais mais eficientes já que tais informações serão “do lado real da economia brasileira”. Esta abordagem não encontra similar no mercado nacional, muito menos a forma com que os dados são processados, e, gerada a informação gerencial.

Atração de investimento direto. Com dados sólidos e reais a cerca da situação econômico-financeira das empresas, os investidores (institucionais e privados) serão significativamente beneficiados e da mesma forma às empresas que buscam investimento em capital, pois todos sabem que é o capital mais barato do mercado. Com estes investimentos diretos as empresas poderão realizar seus planos de expansão e modernização com custo baixo e potencializando novos incrementos de recursos financeiros. Como efeitos diretos terão uma melhoria expressiva nas condições econômicas individuais e sua geração de emprego e renda.
Geração e manutenção de empregos formais. É relativamente fácil gerar empregos em qualquer economia. O problema é manter os empregos gerados. Para solucionar este problema entendemos que a qualidade da gestão financeira de uma empresa é crucial e se reveste de certa relevância.

Outras considerações importantes
Ao longo de mais de 10 anos em meus trabalhos como Consultor em Gerenciamento Financeiro em várias micro e pequenas empresas, enfrentei sérias dificuldades em encontrar informação sobre o desempenho financeiro que pudesse utilizar como parâmetro válido. Para solucionar parte deste problema, me especializei em MS Excel e nele desenvolvi diversas ferramentas de gerenciamento financeiro para estas empresas clientes. O problema de informação foi resolvido, porém o de dados para comparar (parâmetros) continua até hoje.

Uma boa gestão deve vir acompanhada de dados de controle e comparação, caso contrário continuamos à deriva, sem um rumo certo e ajustado para nossas decisões do dia a dia na empresa.
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