Em momentos de crise é preciso organizar as finanças

Muitas pessoas têm dificuldades tremendas em controlar suas vidas financeiras. E, principalmente, em períodos de crise, é importante contar com o auxílio de um consultor financeiro para organizar as contas de final de ano.

O consultor financeiro pessoal é um profissional que orienta pessoas físicas em suas decisões, tanto ativas quanto passivas. Isto engloba os investimentos de recursos no mercado financeiro, até a decisão de imobilizá-los na compra de um bem ou mesmo para fazer um financiamento. Este profissional, primeiramente, define o perfil de seu cliente, ou seja, se é conservador ou se está disposto a correr riscos.

Empresários, executivos, profissionais liberais, atletas, artistas são os maiores clientes do consultor financeiro. "Mas a realidade é que muitos casais de classe média ou que trabalham como PJ (Pessoa Jurídica) procuram esse serviço para estudar a melhor solução para garantir rentabilidade para o estudo dos filhos, a ampliação dos negócios ou qualquer outro objetivo futuro", informa Carla dos Santos, consultora financeira e diretora da CDS Brasil.

Normalmente, as pessoas contratam um consultor financeiro para orientá-las na sua alocação de carteira. O mercado financeiro brasileiro possui uma enorme diversificação de aplicações e operações. Desta forma, definido o perfil, o consultor delimitará os produtos que podem atender as expectativas do cliente e que realmente traga retorno financeiro.

“O consultor pode ajudar nas mais variadas situações, pois tem contato direto com outras pessoas do mercado financeiro e as informações sempre vêem sem influências, totalmente filtrada por esse profissional que, obrigatoriedade se mantém atualizado sobre qualquer mudanças, desde oscilações da Bolsa até as tributárias. O consultor financeiro pessoal só pode aconselhar o cliente. Caso esse profissional tenha gestão de carteira, onde o cliente transfere toda a responsabilidade de seus ativos, se faz necessário um registro na CVM, além de procurações específicas para que se possa operar junto às instituições financeiras em nome do cliente”, explica Carla.